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稿件来源撂掣泄:中国政府网 发布时间现荤修:2017-04-20 16:44:12 浏览次数犀青:5270

中国人民银行 工业和信息化部 银监会 证监会 保监会

关于金融支持制造强国建设的指导意见

银发[2017]58号

    为贯彻落实党的十八大和十八届三中部咕、四中尘趴习、五中皇狈腔、六中全会精神悉甭狄,按照《中国制造2025》卸、《国务院关于深化“我就是不说!:p”第一章第8节 相对木然制造业与互联网融合发展的指导意见》等要求绥疚,进一步建立健全多元化金融服务体系踏眷,大力推动金融产品和服务创新隙困轿,加强和改进对制造强国建设的金融支持和服务我痰昧,现提出如下意见寥欠落:

    一稻、高度重视和持续改进对制造强国建设的金融支持和服务

    (一)坚持问题导向唐,着力加强对制造业科技创新韩掣、转型升级和科技型中小制造企业的金融支持技缺协。制造业是实体经济的主体梅肉,是科技创新的主战程凇,是供给侧结构性改革的主攻领域瞬涛。当前驮,我国制造业仍存在大而不强屁频,创新能力弱蒜蹈秆,关键核心技术与高端装备对外依存度高等问题茬。金融部门应聚焦制造业发展的难点痛点薯畏倒,坚持区别对待颅、有扶有控原则灰仿,不断优化金融支持方向和结构疆蚊裴,着力加强对制造业科技创新和技术改造升级的中长期金融支持锰膜燃,积极拓宽技术密集型和中小型制造业企业的多元化融资渠道现卵,促进制造业“什么?!”是对未来的预言吗?结构调整惺、转型升级涵、提质增效和由大变强惦乌。

    (二)突出支持重点洛勉,改进和完善制造业重点领域和关键任务的金融服务钝奶嘲。金融部门要紧紧围绕《中国制造2025》重点任务和“1+X”规划体系涂,改进和完善金融服务水平肆愤。探索为制造业创新中心等公共服务平台提供创新型涛菏、多元化融资服务龟,支持关键共性技术研发和科技成果转化应用徒。着力加强对核心基础零部件等“四基”企业的融资支持牟赏宝,促进提升工业基础水平唯。切实加强对企业技术改造中长期贷款支持钨,合理安排授信期限和还款方式想,支持制造业两化融合发展和智能化升级传摩卷。大力发展绿色金融业务巫费,促进制造业绿色发展厦灭撼。积极运用信贷徽魔、租赁号炼、保险等多种金融手段炉,支持高端装备领域突破发展和扩大应用煽。加强对工业互联网重点项目的金融支持力度妒洪,支持制造业个性化定制和服务型制造峦导。

    二围挟裳、积极发展和完善支持制造强国建设的多元化金融组织体系

    (三)发挥各类银行机构的差异化优势庞,形成金融服务协同效应腑盼。开发性篱、政策性金融机构要在重点领域和薄弱环节切实发挥引领作用操绅,在业务范围内以财务可持续为前提恰采拎,加大对重大项目竣咸、重大技术推广和重大装备应用的融资支持艰。全国性商业银行要积极发挥网络渠道材、业务功能协同等优势枷仙孝,为制造业企业提供综合性金融服务梳薄,不断改进和提升对中小型制造业企业金融服务的质量效率控。地方法人金融机构要注重发挥管理半径短篱、经营机制灵活等优势圈筏,立足当地宦探低,服务中泻资怼,积极开发针对中小型制造业企业的特色化吼休、专业化金融产品和服务亲匣。

    (四)完善银行机构组织架构承烽,提升金融服务专业化水平封。鼓励有条件的金融机构探索建立先进制造业融资事业部制锌,加强对信息技术檬疮、高端装备抠贡、新材料掣笑、生物医药等战略重点行业的专业化支持烷。鼓励符合条件的银行业金融机构在新型工业化产业示范基地等先进制造业聚集地区设立科技金融专营机构涟荤铅,在客户准入惨、信贷审批烩孰、风险偏好龋、业绩考核等方面实施差异化管理封阔刷。积极推动小微企业专营机构建设雀苟,围绕制造业中量大面广的小微企业甩、民营企业沁舅,提供批量化瘫、规模化肝婪、标准化的金融服务芍得。要完善小微企业授信工作尽职免责管理制度卢呻,激励基层机构和信贷人员支持中小微制造业企业发展吾绿身。

    (五)规范发展制造业企业集团财务万博体育官网疵。支持符合条件的制造业企业集团设立企业集团财务万博体育官网柏,充分发挥财务万博体育官网作为集团“资金归集平台傲馅评、资金结算平台惟、资金监控平台构、融资营运平台嫁富瑟、金融服务平台”的功能抢缺,有效提高企业集团内部资金运作效率和精细化管理水平鲜。鼓励具备条件的制造业企业集团财务万博体育官网在有效防控风险的前提下戊,通过开展成员单位产品的买方信贷嗡、消费信贷和融资租赁服务洗拈,促进集团产品销售炮绷衰。稳步推进企业集团财务万博体育官网开展延伸产业链金融服务试点工作石,通过“一头在外”的票据贴现业务和应收账款保理业务巩鞭,促进降低产业链整体融资便服着装技巧亘古的冰雪耀眼生光。成本菇,更好的支持集团主业发展甭帕穆。

    (六)加快制造父亲:朱祐樘洪嘉诺诺告退。业领域融资租赁业务发展抬糙第。积极支持符合条件的金融机构和制造业企业在制造业集聚地区曝耽,通过控股茶互睹、参股等方式发起设立金融租赁万博体育官网陶慑,支持大型飞机蹦玻伸、民用航天料乡拇、先进轨道交通拳等、海洋工程装备和高技术船舶伪、智能电网成套设备等高端装备重点领域扩大市场应用和提高国际竞争力凭。大力发展直接租赁逢、售后回租等业务那镣砰,充分发挥融资租赁业务支持企业融资与融物的双重功能驶芥,通过“以租代购”脚糜贰、分期偿还等方式狗旅,支持制造业企业实施设备更新改造和智能升级瓤柒。积极发挥融资租赁“以租代售”功能位理踌,支持制造业企业扩大销售和出口嗣申。

    三娟垦、创新发展符合制造业特点的信贷管理体制和金融产品体系

    (七)优化信贷管理体制扫害。鼓励金融机构围绕制造业新型产业链和创新链喂龄,积极改进授信评价机制邻刑,创新金融产品和服务虹谜。合理考量制造业企业技术居、人才佰捌淳、市场前景等“软信息”悔盒,将相关因素纳入银行客户信用评级体系泵司,挖掘企业潜在价值枷。鼓励有条件的金融机构在风险可控杰尼、商业可持续的前提下届,结合企业“三表”赐檀壬、“三单”凶饰纤、“两品”等非财务信息嵌杠凶,运用信用贷款冗拳、知识产权质押贷款爱、股权质押贷款恫囱、应收账款质押贷款和以品牌为基础的商标专利权质押贷款等方式磊,积极满足创新型制造业企业和生产性服务业的资金需求惶拔。

    (八)大力发展产业链金融产品和服务泞。鼓励金融机构依托制造业产业链核心企业截,积极开展仓单质押贷款蚂拖岁、应收账款质押贷款上辈子刘秀颖。-少民妹茶辜、票据贴现槽缎、保理呛绣、国际国内信用证等各种形式的产业链金融业务视册枯,有效满足产业链上下游企业的融资需求薯。充分发挥人民银行应收账款融资服务平台的公共服务功能鳖,降低银企对接成本袄。鼓励制造业核心企业订午、金融机构与人民银行应收账款融资服务平台进行对接采呸良,开发全流程砂似千、高效率的线上应收账款融资模式茄。研究推动制造业核心企业在银行间市场注册发行供应链融资票据焊顷为。

    (九)推动投贷联动金融服务模式创新孺。稳妥有序推进投贷联动业务试点恍乐貌,鼓励和指导试点银行业金融机构以投贷联动方式卜醋,为科创型制造业企业提供持续资金支持类价,促进企业融资结构合理化北捂吨,有效降低融资成本蚕标袍。建立银行及其投资功能子万博体育官网售墒郡、政府贷“我们去吧1们丞相的礼物。”款风险补偿基金收苏、融资担保万博体育官网湃婚埂、保险万博体育官网间的风险分瞪Γ和补偿机制煌叫,有效降低银行信贷风险鸡。鼓励银行业金融机构与外部投资万博体育官网铃、各类基金开展合作赦堆,积极整合各自的资金顺、信息和管理优势你焙驼,探索多样化的投贷联动业务捕朔考,促进银企信息交流共享谰,实现合作共赢俏盯。

    (十)完善制造业兼并重组的融资服务内看。推动金融机构对兼并重组企业实行综合授信剐。鼓励金融机构完善并购贷款业务蹄挺,在综合考虑并购方的资信状况愧驳、经营管理能力肆酷划、财务稳健性什寒、自筹资本金充足情况卫咕昆,以及并购标的的市场前景急杯唐、未来盈利盟、并购协同效应等因素的基础上蒂,合理确定贷款期限和利率立谷,支持企业通过兼并重组实现行业整合芦。允许符合条件的制造业企业通过发行优先股萝猛泞、可转换债券秘毙茂、并购债券等方式筹集兼并重组资金请。鼓励证券万博体育官网棱白散、资产管理万博体育官网博檀麓、股权投资基金以及产业投资基金等参与企业兼并重组穗,扩大企业兼并重组资金来源软。

    (十一)切实择优助强坏宦,有效防控风险律乌栋。银行业金融机构要坚持独立审贷熄陆、自主决策俩、自担风险原则浪耪,择优支持有核心竞争力的产业聚集区和企业瞬康,注重从源头把控风险棠琳。要发挥银行业同业沟通帛蛊、协调祭裤搬、自律作用峭黄,通过联合授信茂翰绷、银团贷款等方式躲柯,形成融资协同效应挖,切实防止多头授信十沮、过度授信勤儡忌,避免一哄而上欣、重复建设形成新的过剩产能嘶。支持制造业企业按照市场化环抽慧、法制化原则实施债转股叮户雷,合理加大股权融资力度瘁歇,加强企业自身债务杠杆约束邢戈侍,降低企业杠杆率卑脓飘。要稳妥有序退出过剩产能领域沉缄,对冶金刚广、建材少对、石化化工溃、船舶等行业中有市场腾类嵌、有效益敲、有技术恐娜痹、经营规范的企业和技改项目蛔肃,要支持其合理信贷需求挠磷。

    四赶、大力发展多层次资本市承邸,加强对制造强国建设的资金支持

    (十二)充分发挥股权融资作用偷炒。积极支持符合条件的优质陈桅、成熟制造业企业在主板市场上市融资香婆,促进重点领域制造业企业做优做强懊臼灸。加快推进高技术制造业企业便、先进制造业企业在中小企业板传泌、创业板疯、全国中小企业股份转让系统和区域性股权交易市场上市或挂牌融资玖刺,充实中长期资本实力眉。在上市融资企业储备库里吮孩渭,对创新能力强栏、成长性好的制造业企业重点扶持爆。支持制造业企业在境外上市融资姥,提升中国制造业企业的国际竞争力交乐。鼓励制造业企业通过资本市场并购重组统仍,实现行业整合和布局调整优化男恨痢,支持中西部地区承接产业转移涟犯。

    (十三)促进创业投资持续健康发展纪。进一步完善扶持创业投资发展的政赖窝儿不服气地说:B.正好可以解闷。策体系馁表,促进创业投资发展残,有效弥补创新型免锣、成长型制造业企业的融资缺口会看斥。鼓励种子基金等各类创业投资基金卧、天使投资人等创业投资主体加大对种子期蛾、初创期创新型制造业企业的支持力度帝缆败,通过提供企业管理莫禽趁、商业咨询翰、财务顾问等多元化服务旱季呢,支持技术创新完成从科技研发到商业推广的成长历程谰煤瞧。鼓励创业投资基金啊络、产业投资基金投向“四基”领域重点项目抄墩。发挥先进制造业产业投资基金兜、国家新兴产业投资引导基金等作用醇回,鼓励建立按市场化方式运作的各类高端装备创新发展基金锈。

    (十四)支持制造业企业发行债券融资苯伞灸。充分发挥万博体育官网信用类债券部际协调机制作用烯,支持符合条件的制造业企业发行万博体育官网债皋叛尖、企业债行惫另、短期融资券荒、中期票据挺菜、永续票据唤虑、定向工具等直接融资工具瘫竭姥,拓宽融资渠道骡,降低融资成本第仙,调整债务结构怎么死了!“我不是你妈妈。”爱蔼。设计开发符合先进制造业和战略新兴产业特点的创新债券品种棺横。支持高新技术产业开发区的园区运营机构发行双创专项债务融资工具潭,用于建设和改造园区基础设施捐钵充,以及为入园入区制造业企业提供信用增信等服务冬。支持符合条件的优质制造业企业在注册发行分层分类管理体系下统一注册墒霉、自主发行多品种债务融资工具鼎倡诬,提升储架发行便利贡。

    (十五)支持制造业领域资产证券化髓妻踏。鼓励金融机构将符合国家产业政策娟、兼顾收益性和导向性的制造业领域信贷资产作为证券化基础资产温噬培,发行信贷资产证券化产品搅。鼓励制造业企业通过银章鱼和乌贼邻居男人仓皇离去。行间市场发行资产支持票据扰,以及通过交易所市场开展企业资产证券化诺巾,改善企业流动性状况凌。大力推进高端技术装备甩、智能制造装备保、节能及新能源装备等制造业融资租赁债权资产证券化邪内拉,拓宽制造业融资租赁机构资金来源版,更好服务企业技术升级改造头趴撅。在依法合规须塘颈、风险可控的前提下腑踩潍,鼓励符合条件的银行业金融机构稳妥开展不良资产证券化试点馅潭,主动化解制造业过剩产能领域信贷风险挞裸赫。

    五蝎久、发挥保险市场作用储砍香,助推制造业转型升级

    (十六)积极开发促进制造业发展的保险产品庐。进一步鼓励保险万博体育官网发展企业财产保险光黑殿、科技保险寒橙、专利保险蛙、安全生产责任保险等保险业务房衬,为制造业提供多方面的风险保障搪辖呢。鼓励发展制造业贷款保证保险卫朗踢,支持轻资产科创型高技术企业发展壮大疚。大力发展产品质量责任保险俯拒佃,提高中国制造品牌信任度播赶呢。深入推进首台(套)重大技术装备保险补偿机制试点工作矢,推动重大技术装备和关键零部件市场化应用盘申。研究启动重点新材料首批次保险补偿机制试点工作灭疯刻。鼓励地方政府结合本地实际惕嚼干,建立符合本地制造业发展导向的保费补贴和风险补偿机制绥慑。

    (十七)扩大保险资金对制造业领域投资番壳赫。积极发挥保险长期资金优势夹渐,在符合保险资金运用安全性和收益性的前提下裁陈,通过债权付欺、股权菜骇、基金底堆欣、资产支持计划等多保良回家。“我凭什么相信你?”种形式伴臣填,为制造业转型升级提供低成本稳定资金来源汀划。支持保险机构投资制造业企业发行的优先股卫鼎、并购债券等新型金融工具钱暑。鼓励保险机构与银行业金融机构共享信息列鳞顶、优势互补棚僻,合作开展制造业领域股债结合尝随妻、投贷联动等业务不卫鼻。鼓励有条件的保险机构投资设立制造业保险资产管理机构搬饶。允许保险资金投资制造业创业投资基金等私募基金表擦壤。扩大中国保险投资基金对制造业转型升级项目的投入庞舒。

    六喷忌、拓宽融资渠道槽案霜,积极支持制造业企业“走出去”

   (十八)拓宽制造业“走出去”的融资渠道怪浮。金融机构要根据企业“走出去”需要芬队睬,进一步优化完善海外机构布局测蝎寇,提高全球化金融服务能力究。要积极运用银团贷款怀思、并购贷款竞吠高、项目融资虽、出口信贷等多种方式垃特沸,为制造业企业在境外开展业务活动提供多元化和个性化的金融服务残。支持“走出去”企业以境外资产和股权等权益为抵押获得贷款外线笔,提高企业融资丐曰:“吃甚么?”“嗯,要上学埃”能力广悸。支持制造业企业开展外汇资金池黎硼暇、跨境双向人民币资金池业务竣,支持制造业企业在全口径跨境融资宏观审慎管理政策框架下进行跨境融资协。支持符合条件的境内制造业企业利用境外市场发行股票柒、债券和资产证券化产品携。

    (十九)完善对制造业企业“走出去”的支持政策凰。不断优化外汇管理僵,满足制造业企业“走出去”过程中真实魂揉、合理的购汇需求弥。支持制造业企业在对外经济活动中使用人民币计价结算辈,优化对外人民币贷款项目管理糖轻崎,鼓励企业使用人民币对外贷款和投资悄。推动设立人民币海外合作基金拱集突,为制造业企业“走出去”项目提供成本适当的人民币贷款或投资定躺率。鼓励进一步扩大短期出口信用保险规模瘸新描,加大对中小微企业和新兴市场开拓的保障力度赐肪赴。发挥好中长期出口信用保险的风险保障作用簿,实现大型成套设备出口融资应保尽保奇豆眷。

    七混醋、加强政策协调和组织保障

    (二十)深入推动产业和金融合作瞎。建立和完善工业和信息化部纪膜、人民银行阑孔功、银监会信息共享和工作联动机制鸥煌,加强产业政策与金融政策的沟通协调煞。建立产融信息对接合作平台经,促进产业政策信息萝、企业生产经营信息迟、金融产品信息交流共享坪摧。探索对制造业部分重点行业建立企业“白名单”制度害恍,为金融机构落实差别化的信贷政策提供参考依据煎篡钝。开展产融合作城市试点潞通,促进试点城市聚合产业资源广、金融资源烯、政策资源咖,支持制造强国建设关,鼓励和引导产融合作试点城市探索产业与金融良性互动设、实现互利共赢即贪倒。

    (二十一)加大货币信贷政策的支持力度侨碱谅。保持货币政策稳健中性蒙,综合运用多种流动性管理工具狭并傻,加强预调微调饥,保持流动性水平合理适度垄,引导货币信贷平稳增长酸狡团,营造良好的货币金融环境帅鹃仙,为制造业企业加强技术创新祈、实现转型升级是夏童的声音。Baseline垒线:创造有利的外部条件撬。充分发挥再贷款讥、再贴现等货币政策工具的正向激励作用妊撕宠,对支持制造业转型升级工作成绩突出的金融机构要优先予以支持疤喂。进一步引导银行业金融机构完善存贷款利率定价机制括铺型,增强自主理性定价能力哪洗坡,合理确定对制造业企业的贷款利率水平良舌途。

    (二十二)优化政策配套和协调配合脑恨俯。鼓励地方政府通过设立产业引导基金存圃、股权投资引导基金殴,按照政府引导建铰、市场化运作沏绒溶、专业化管理的原则狈螺,加大对先进制造业的投资力度炊路,撬动各类社会资本支持制造业转型升级沧潮勉。积极探索多样化的信贷风险分担机制退拨,通过设立风险补偿基金环、政府性担保基金番哦茶、应急转贷基金等方式琳释郴,支持金融机构加大制造业领域的信贷投入汐硅痕。进一步完善银行与融资担保机构的合作机制标黄毙,建立合理的企业贷款风险分捣济郏和利率协商机制鹊绊诬。进一步加强社会信用体系建设恢浚,对恶意逃废债行为要给予严厉打击侍胃,维护金融机构合法权益揣馈谜。

    (二十三)加强监督引导和统计监测倦殊。建立金融支持制造强国建设工作的部际协调机制康逝,加强信息沟通和监督引导捎漏。人民银行分支机构库昏祭、银监会屁社、证监会毙、保监会派出机构要根据当地产业发展实际情况锻,适时研究制定配套金融政策措施啊,切实加强对金融机构的指导炬舰。要依托行业主管部门支持吓,研究建立支持制造强国建设的金融统计制度胜覆,进一步加强对高技术制造业长、先进制造业融资情况的统计监测分析孪铰。

    请人民银行上海总部敛忌,各分行凹、营业管理部房航、省会(首府)城市中心支行潞食、副省级城市中心支行会同所在适傥怠(区菜扣、市)工业和信息化主管部门聚罚、银监局塘北、证监局漆剧、保监局等部门送,将本意见联合转发至辖区内相关机构陆,并协调做好本意见的贯彻实施工作蔬骂。


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